삼성증권, 2.2조 위법 일임매매·검사 자료 조작…기관경고·83억 제재

삼성증권이 고객 계좌를 이용한 2조2000억원 규모의 위법 일임매매와 금융감독원 검사 과정의 허위 자료 제출 등으로 기관경고와 함께 총 83억5400만원의 금전 제재를 받았다.

금융권에 따르면 삼성증권은 지난달 28일 기관경고와 함께 과징금 43억1600만원, 과태료 40억3800만원의 제재를 받았다. 임원 1명은 주의적 경고, 직원 17명은 정직·감봉·견책 등의 징계를 받았다. 퇴직자 5명에 대해서도 위법·부당사항이 통보됐다.

금감원 검사 결과 삼성증권 전직 지점장은 고객 3명과 정식 투자일임계약을 맺지 않은 채 국내외 주식 213개 종목을 1만440차례에 걸쳐 매매했다. 전체 거래 규모는 2조2000억원으로, 이 가운데 8000억원은 현금 거래였고 나머지 1조4000억원은 고객 명의의 신용융자를 활용한 거래였다.

이 직원은 고객의 사전 동의 없이 계좌 비밀번호를 직접 입력해 신용거래를 실행했다. 고객들이 부담한 이자비용은 5억4000만원에 이른다.

내부통제가 제대로 작동하지 않은 점도 제재 사유에 포함됐다. 회사 내부에서 해당 직원의 과도한 레버리지 거래에 대한 문제 제기와 조사 요청이 있었지만 적절한 감사가 이뤄지지 않았다. 그사이 1조2000억원 규모의 위법 일임매매와 381억원 규모의 부당권유가 추가로 발생했다. 해당 직원이 올린 영업실적 145억원 가운데 약 절반은 성과급으로 산정됐다.

불완전판매 사례도 드러났다. 일부 직원은 손실이 나는 매도를 이익 실현이라고 안내하는 등 사실과 다른 내용을 알려 449억7000만원 규모의 거래를 유도했다. 중위험 성향 고객에게 고위험 해외 주식 등을 권유해 813억6000만원 규모의 거래가 이뤄졌고, 주식 매수를 거부한 초고령 고객에게 반복해서 매수를 권유한 사례도 확인됐다. 주식담보대출을 요청하지 않은 고객에게 대출을 권유해 40억8000만원을 빌리게 한 사실도 있었다.

검사 과정에서는 허위 자료 제출이 적발됐다. 삼성증권은 내부감사 결과보고서와 징계위원회 녹취록 등에서 회사에 불리한 내용을 삭제하거나 고쳐 모두 5건의 허위 자료를 냈다. 이 때문에 당초 7영업일이던 검사 기간은 35영업일로 늘었고, 검사 투입 인력도 연인원 35명에서 194명으로 증가했다.

자료 보관 의무도 지켜지지 않았다. 전산시스템 오류와 기록 관리 부실로 금감원이 요청한 내부통제 관련 이메일 자료의 89%가 사라졌고, 현장검사가 끝난 뒤에도 복구되지 않았다. 특정 기업의 전환사채 투자자를 모집해 주는 대가로 발행회사에서 2억9000만원을 받은 행위도 제재 대상이 됐다.

금감원은 감사·징계 업무를 내부통제기준에 따라 수행할 수 있도록 업무체계와 인적 구성을 강화하라고 삼성증권에 요구했다. 금융회사 제재 사유로 검사방해를 명시한 사례는 드물다는 평가가 업계에서 나온다.

금융회사에 대한 기관 제재는 등록·인가 취소, 영업정지, 시정명령, 기관경고, 기관주의 순으로 나뉜다. 기관경고는 중징계로 분류되며, 일정 기간 신규 사업 진출이나 대주주 적격성 심사 등에서 불이익을 받을 수 있다. 이번 처분으로 삼성증권은 위법 일임매매와 불완전판매, 검사방해, 자료 보관 의무 위반 등 여러 사유가 한꺼번에 반영된 중징계를 받게 됐다.

삼성증권은 퇴직연금 운영과 관련해서도 별도 제재를 받았다. 금감원 연금감독실은 지난달 29일 퇴직연금 계약내용 준수의무 위반을 이유로 과태료 8060만원을 부과했다.

홍콩 H지수 ELS 불완전판매와 관련해서도 금융당국은 최근 미래에셋·KB·신한투자·NH투자·한국투자·삼성증권 등 6개 증권사에 과징금 92억8200만원과 과태료 16억1200만원을 부과했다. 금융위원회는 불완전판매 예방을 위한 투자성 상품 설명 가이드라인을 2027년 1분기부터 시행할 계획이다.

삼성증권은 박종문 대표이사 사장이 이끌고 있다. 이번 제재와 관련한 회사의 별도 공식 입장은 확인하지 못했다. 제재는 기관경고와 금전 제재가 확정된 단계로, 금감원이 요구한 내부통제 개선 조치를 회사가 어떻게 이행할지가 남은 과제로 꼽힌다.