BNK부산은행 “추석 명절 기간에도 금융사기 주의하세요~”

2018-09-19 10:46

금융사기 예방 위한 ‘금융사기 유형별 예방팁 5가지’ 안내

BNK부산은행 금융사기 유형별 예방팁 5가지 / 포스터제공= 부산은행
BNK부산은행 금융사기 유형별 예방팁 5가지 / 포스터제공= 부산은행

BNK부산은행(은행장 빈대인)이 날로 증가하는 금융사기의 예방을 위해 추석 명절 기간에 주의할 ‘금융사기 유형별 예방팁 5가지’을 안내한다.

최근 부산은행 초량동지점에서 발생한 금융사기 사건과 관련해 발빠른 대처로 고객 금융사기를 예방하고 중간 인출책 검거에 중요한 역할을 한 부산은행 본부부서 직원이 그 공로를 인정받아 부산 동부경찰서로부터 감사장을 수여받았다.

고객에게 발생한 금융사기 의심거래를 감지한 부산은행 금융소비자보호부 모니터링팀과 본부부서의 지시에 적극 협업한 영업점 그리고 경찰 지능범죄수사팀의 공조로 고객예금 30백만원을 전액 예방하고 금융사기단 중간 인출책을 검거했다.

부산은행은 2018년 8월까지 총 310건, 22억 7천 7백만원에 달하는 금액의 금융사기를 예방했다. 2017년 전체 예방건수와 금액이 288건, 19억 8백만원인 것에 비해 상당히 증가된 예방 실적이다.

부산은행은 최근 다양화된 금융사기 피해사례 패턴을 수집하고 분석하는 한편, 인공지능 기반 ‘딥러닝’ 기술이 적용된 이상거래탐지시스템(FDS:Fraud Detection System), 매년 전 영업점 직원을 대상으로 실시하는 현장방문교육, 의심거래·고액인출 112 신고 체제 등 더욱 강화된 금융사기 예방시스템을 구축해 고객 금융사기 예방에 앞장서고 있다.

BNK부산은행 금융소비자보호부 김경옥 부장은 “날이 갈수록 진화하는 금융사기 수법에 대응하기 위해 부산은행은 더욱 강화된 금융사기 예방시스템을 발동 중이다. 고객들이 안심하고 거래할 수 있는 금융환경 조성을 위해 앞으로 더욱 최선을 다하겠다.”며 “추석 명절 기간 발생할 수 있는 금융사기에 대비해 부산은행에서 알려드리는 예방팁으로 안전하고 즐거운 명절을 보내시길 바란다.”고 말했다.

▣ 부산은행이 알려드리는 추석 명절 기간 주의할 ‘금융사기 유형별 예방팁 5가지’

▶ 대출사기형

- 금융용어를 섞어가며 정책자금 대출 또는 대환대출이 가능하다며 접근해 신용등급이 낮아 대출이 어렵다는 명목으로 공탁금, 보증금 등을 요구하거나 신용정보 조회기록 삭제 또는 신용등급 상향조정 등을 이유로 작업비용을 요구하는 수법

- 문자로 접근하거나 앱을 다운로드 하도록 유도하며 금융권, 경찰, 금감원 등에 전화를 걸어도 사기범들이 중간에 차단하여 사기 인지를 할 수 없게 함

- 출처를 알 수 없는 앱은 차단하고 통화중이라면 전화를 끊고 해당기관에 직접 내점하여 확인하는 것이 좋음

▶ 정부기관 사칭형

- 검찰청, 경찰청 등을 사칭해 범죄계좌 연루 또는 개인정보 유출로 인한 계좌안전조치 등을 빌미로 현금을 편취하는 사기수법

- 전문용어를 사용하며 접근해 심리를 압박하고 주변을 차단하기 때문에 상대방의 소속, 기관, 직위, 이름을 확인한 후 일단 전화를 끊고 대표전화로 전화하여 직접 확인할 필요가 있음

▶ 메신저 피싱형

- 카카오톡이나 페이스북 같은 메신저의 쪽지, 메시지를 통해 지인인 척 접근하고 금전을 요구하는 수법

- 지인이 메신저로 이체 요청 시 반드시 본인과 통화하여 이체 요구 사실 여부를 확인하는 것이 중요함

▶ 납치협박형

- “자녀가 납치되었다.”, “가족이 교통사고를 냈다.” 등으로 속여 자녀 몸값, 교통사고 합의금 등을 요구하는 수법

- 평소 자녀 및 가족의 친구 또는 지인들의 연락처를 미리 확보하여 이런 전화를 받았을 때 주변에 알려 자녀의 신변을 확인하는 것이 필요

▶ 고수익 미끼형

- ‘고수익 아르바이트’, ‘투잡 가능’ 등의 메시지나 또는 가상화페를 대신 구매하면 높은 수수료 지급한다는 광고 등을 미끼로 대포통장, 인출책을 모집하는 수법

- 통장대여, 현금인출 등으로 동참 시 금융사기 공범이 됨은 물론 형사처벌 대상이 될 수 있으니 모르는 사람에게 함부로 돈을 건네주거나 계좌번호를 알려줘서는 안됨

home 최학봉 기자 hb7070@wikitree.co.kr